Huduma ya benki. Benki ya zamani na mfadhili wa Khabarovsk moja kwa moja kutoka koloni aliongoza piramidi kubwa zaidi ya kifedha. Mfanyabiashara wa zamani Maxim Serkin, akitumikia wakati kwa udanganyifu, alipanga piramidi ya kifedha kutoka kwa koloni

Kama Kommersant alivyojifunza, benki ya zamani Maxim Serkin, aliyepatikana na hatia ya ulaghai na akingojea hukumu nyingine, alipanga piramidi kubwa ya kifedha katika koloni, shughuli ambazo alielekeza moja kwa moja kutoka kwa kizuizini. Vyama vya ushirika vya mikopo ya wateja vinavyodhibitiwa na Daktari wa Sayansi ya Uchumi, Profesa Serkin, vilifanya kazi katika mikoa 17 ya Urusi kwa miaka minne, vikiiba zaidi ya rubles bilioni 6 kutoka kwa wawekezaji wakati huu, linaripoti shirika la habari la AmurMedia likirejelea Kommersant.

Kurugenzi ya Kupambana na Rushwa haijafanya tukio kubwa kama hilo kwa muda mrefu. Katika siku mbili tu, Oktoba 30 na 31, pamoja na miili ya eneo la Wizara ya Mambo ya Ndani, maafisa wa GUEBiPK walifanya upekuzi kwenye anwani 180 huko Moscow, St. Petersburg, mkoa wa Saratov, mkoa wa Krasnodar, mkoa wa Novosibirsk, Bashkortostan, Tatarstan, Primorsky mkoa na vyombo vingine tisa vya Shirikisho la Urusi. Wakati wa shughuli za uchunguzi na uendeshaji, nyaraka za kifedha, mihuri ya makampuni zaidi ya 200 ya uwongo, na hata kifaa maalum cha nadra sana cha kughushi saini kilichukuliwa. Washtakiwa wakuu wanane katika kesi hiyo walizuiliwa katika mji mkuu na St. Petersburg, na pia katika maeneo ya Khabarovsk na Primorsky. Kwa ombi la Idara ya Uchunguzi wa Wizara ya Mambo ya Ndani, ambayo ilifungua kesi ya jinai chini ya Sanaa. 210 na sehemu ya 2 ya Sanaa. 172.2 ya Kanuni ya Jinai ya Shirikisho la Urusi (shirika la jumuiya ya wahalifu ili kukusanya fedha), wote walichukuliwa na mahakama.

Wakati wa uchunguzi, ilibainika kuwa vyama 22 vya ushirika vya mikopo ya watumiaji (CCCs) vinavyofanya kazi kote Urusi, ambavyo vilikuwa na leseni kutoka Benki Kuu, vimekuwa vikivutia pesa za wenye amana kwa ajili ya ujenzi wa mali isiyohamishika - vyumba na vituo vya biashara - tangu 2013. Wateja walishawishiwa kwa kulipa gawio lililoongezeka, na kufikia 16-20% kwa mwaka, huku benki zikiwapa wenye amana si zaidi ya 10%. Ushirika, ambao ulifanya kazi kwa kanuni ya piramidi ya kifedha, ulifanya malipo kwa gharama ya wawekezaji wapya.

Kulingana na maafisa wa utekelezaji wa sheria, piramidi, ambayo kauli mbiu yake ilikuwa "Tutaokoa na kuongeza," ilifanya kazi kisheria kabisa: mikataba yote na raia iliandaliwa ipasavyo. Wakati huo huo, wateja wa KPK walipelekwa kwenye tovuti zinazodaiwa kuwa zinajengwa, na mawasilisho ya miradi yalifanyika ofisini. Wizara ya Mambo ya Ndani inabainisha kuwa kati ya wawekezaji kulikuwa na wastaafu wachache, ambao kila mmoja aliwapa waandaaji wa kashfa kutoka rubles elfu 30 hadi 400 elfu. Na watu mia kadhaa kati ya elfu 25 waliopoteza pesa zao waliwekeza kutoka makumi kadhaa hadi mamia ya mamilioni ya rubles katika CPC. Kwa jumla, zaidi ya miaka minne, vyama vya ushirika vimekusanya rubles zaidi ya bilioni 6.

Piramidi ilianza kuanguka katika msimu wa joto wa mwaka huu, wakati karibu CPC zote 22 hazikuacha tu kulipa riba, lakini pia kwa ujumla zilikataa kurudisha pesa walizowekeza kwa wawekezaji. Kama ilivyotokea, vyama vya ushirika vilifanya malipo ya gawio kwa gharama ya wawekezaji wapya. Kwa sababu hiyo, wananchi waliodanganywa walianza kuzingira ofisi za CCP, wakitaka kurejeshewa fedha zao, na mara malalamiko kuhusu ulaghai yakaanza kumiminika kwa vyombo vya kutekeleza sheria.

Wafanyakazi wa GUEBiPK walianzisha kwamba fedha zilizopokelewa kutoka kwa wanahisa zilihamishwa chini ya mikataba ya mkopo kwa akaunti za wenzao zaidi ya 300 huko Moscow, St. Petersburg na Wilaya ya Khabarovsk. Hakuna hata mmoja wao aliyefanya shughuli zozote za kifedha au kiuchumi.

Wachunguzi waligundua kuwa piramidi ya kifedha iliandaliwa na mfanyabiashara maarufu na mfadhili katika Mashariki ya Mbali, Maxim Serkin. Wakati mmoja, alikuwa mwenyekiti wa bodi ya wakurugenzi ya Vostokcreditbank (alinyimwa leseni yake mnamo Novemba 2010, na alitangaza kufilisika mnamo Februari 2011) na mdhamini wa vituo vitano vya watoto yatima katika Wilaya ya Khabarovsk. Baada ya kufilisika kwa benki, aliongoza ujenzi wa Khabarovsk akishikilia "Ruzuku".

Maxim Serkin, kulingana na polisi, alitumia wajumbe kusimamia piramidi ya kifedha kupitia dada yake Ekaterina Druzhinina (pia alikamatwa) moja kwa moja kutoka koloni, ambapo aliishia katika msimu wa joto wa 2015 na uamuzi wa Mahakama ya Wilaya ya Kati ya Khabarovsk. Maxim Serkin alipatikana na hatia ya makosa kadhaa ya ulaghai mwaka 2009-2010 yanayohusiana na kurejesha VAT kinyume cha sheria. Kwa kuiba makumi ya mamilioni ya rubles kutoka kwa serikali, mshtakiwa, ambaye alikubali kabisa hatia yake, alipokea miaka mitatu gerezani na faini ya rubles elfu 500. Tutambue kwamba ofisi ya mwendesha mashitaka ilikata rufaa dhidi ya hukumu hii, ikizingatiwa kuwa ni kali sana. Hata hivyo, kesi ya rufaa ilikubali uamuzi wa mahakama ya wilaya.

Baada ya kutumikia theluthi mbili ya kifungo chake, Maxim Serkin aliwasilisha ombi la msamaha na siku nyingine tu alitarajia kuachiliwa. Sasa, inaonekana, atalazimika kusahau kuhusu hilo. Sasa kesi ya jinai inasikilizwa dhidi ya benki ya zamani katika mahakama ya mji wa Blagoveshchensk chini ya Sanaa. 196 ya Kanuni ya Jinai ya Shirikisho la Urusi juu ya kufilisika kwa makusudi ya Vostokcreditbank. Wajumbe kadhaa wa bodi ya wakurugenzi, akiwemo Maxim Serkin, wanatuhumiwa kutoa mali yenye thamani ya zaidi ya rubles bilioni 1.3 kutoka benki kuanzia Februari hadi Novemba 2013. Kwa shtaka hilo, wanaweza kupokea hadi miaka sita jela, na kwa kuandaa jumuiya ya wahalifu, uchunguzi ambao ndio umeanza, mshtakiwa Serkin anakabiliwa na kifungo cha hadi miaka 20 jela.

Mfanyabiashara wa benki Serkin, ambaye alikuwa akitumikia kifungo cha kusimamishwa kwa udanganyifu, alipanga piramidi kubwa ya kifedha katika koloni, shughuli ambazo alielekeza moja kwa moja kutoka kwa kizuizini, kwa kutumia mjumbe kwa mawasiliano.

Vyama vya ushirika vya mikopo ya watumiaji vinavyodhibitiwa na Daktari wa Sayansi ya Uchumi, Profesa Serkin, vilifanya kazi katika mikoa 17 ya Urusi kwa miaka minne, na kuiba rubles zaidi ya bilioni 6 kutoka kwa wawekezaji wakati huu. Kurugenzi ya Kupambana na Rushwa haijafanya tukio kubwa kama hilo kwa muda mrefu. Katika siku mbili tu, Oktoba 30 na 31, pamoja na miili ya eneo la Wizara ya Mambo ya Ndani, maafisa wa GUEBiPK walifanya upekuzi kwenye anwani 180 huko Moscow, St. Petersburg, mkoa wa Saratov, mkoa wa Krasnodar, mkoa wa Novosibirsk, Bashkortostan, Tatarstan, Primorsky mkoa na vyombo vingine tisa vya Shirikisho la Urusi. Wakati wa shughuli za uchunguzi na uendeshaji, nyaraka za kifedha, mihuri ya makampuni zaidi ya 200 ya uwongo, na hata kifaa maalum cha nadra sana cha kughushi saini kilichukuliwa. Washtakiwa wakuu wanane katika kesi hiyo walizuiliwa katika mji mkuu na St. Petersburg, na pia katika maeneo ya Khabarovsk na Primorsky. Kwa ombi la Idara ya Uchunguzi wa Wizara ya Mambo ya Ndani, ambayo ilifungua kesi ya jinai chini ya Sanaa. 210 na sehemu ya 2 ya Sanaa. 172.2 ya Kanuni ya Jinai ya Shirikisho la Urusi (shirika la jumuiya ya wahalifu ili kukusanya fedha), wote walichukuliwa na mahakama.

Wakati wa uchunguzi, ilibainika kuwa vyama 22 vya ushirika vya mikopo ya watumiaji (CCCs) vinavyofanya kazi kote Urusi, ambavyo vilikuwa na leseni kutoka Benki Kuu, vimekuwa vikivutia pesa za wawekaji kwa ajili ya ujenzi wa mali isiyohamishika - vyumba na vituo vya biashara - tangu 2013. Wateja walivutiwa na kulipa gawio lililoongezeka, na kufikia 16-20% kwa mwaka, wakati benki zilitoa wawekaji si zaidi ya 10%. Ushirika, ambao ulifanya kazi kwa kanuni ya piramidi ya kifedha, ulifanya malipo kwa gharama ya wawekezaji wapya.

Kulingana na maafisa wa utekelezaji wa sheria, piramidi, ambayo kauli mbiu yake ilikuwa "Tutaokoa na kuongeza," ilifanya kazi kisheria kabisa: mikataba yote na raia iliandaliwa ipasavyo. Wakati huo huo, wateja wa KPK walipelekwa kwenye tovuti zinazodaiwa kuwa zinajengwa, na mawasilisho ya miradi yalifanyika ofisini. Wizara ya Mambo ya Ndani inabainisha kuwa kati ya wawekezaji kulikuwa na wastaafu wachache, ambao kila mmoja aliwapa waandaaji wa kashfa kutoka rubles elfu 30 hadi 400 elfu. Na watu mia kadhaa kati ya elfu 25 waliopoteza pesa zao waliwekeza kutoka makumi kadhaa hadi mamia ya mamilioni ya rubles katika CCP. Kwa jumla, zaidi ya miaka minne, vyama vya ushirika vimekusanya rubles zaidi ya bilioni 6.

Maxim Serkin, kulingana na polisi, alitumia wajumbe kusimamia piramidi ya kifedha kupitia dada yake Ekaterina Druzhinina (pia alikamatwa) moja kwa moja kutoka koloni, ambapo aliishia katika msimu wa joto wa 2015 na uamuzi wa Mahakama ya Wilaya ya Kati ya Khabarovsk. Maxim Serkin alipatikana na hatia ya makosa kadhaa ya ulaghai mwaka 2009-2010 yanayohusiana na marejesho ya VAT kinyume cha sheria. Kwa kuiba makumi ya mamilioni ya rubles kutoka kwa serikali, mshtakiwa, ambaye alikubali kabisa hatia yake, alipokea miaka mitatu gerezani na faini ya rubles elfu 500. Tutambue kwamba ofisi ya mwendesha mashitaka ilikata rufaa dhidi ya hukumu hii, ikizingatiwa kuwa ni kali sana. Hata hivyo, kesi ya rufaa ilikubali uamuzi wa mahakama ya wilaya.

Kama Kommersant amejifunza, aliyekuwa benki ya Maxim Serkin, aliyepatikana na hatia ya udanganyifu na akingojea hukumu nyingine, alipanga piramidi kubwa ya kifedha katika koloni, shughuli ambazo alielekeza moja kwa moja kutoka chini ya ulinzi. Vyama vya ushirika vya mikopo ya watumiaji vinavyodhibitiwa na Daktari wa Sayansi ya Uchumi, Profesa Serkin, vilifanya kazi katika mikoa 17 ya Urusi kwa miaka minne, na kuiba rubles zaidi ya bilioni 6 kutoka kwa wawekezaji wakati huu.

Kulingana na maafisa wa utekelezaji wa sheria, piramidi, ambayo kauli mbiu yake ilikuwa "Tutaokoa na kuongeza," ilifanya kazi kisheria kabisa: mikataba yote na raia iliandaliwa ipasavyo. Wakati huo huo, wateja wa KPK walipelekwa kwenye tovuti zinazodaiwa kuwa zinajengwa, na mawasilisho ya miradi yalifanyika ofisini. Wizara ya Mambo ya Ndani inabainisha kuwa kati ya wawekezaji kulikuwa na wastaafu wachache, ambao kila mmoja aliwapa waandaaji wa kashfa kutoka rubles elfu 30 hadi 400 elfu. Na watu mia kadhaa kati ya elfu 25 waliopoteza pesa zao waliwekeza kutoka makumi kadhaa hadi mamia ya mamilioni ya rubles katika CCP. Kwa jumla, zaidi ya miaka minne, vyama vya ushirika vimekusanya rubles zaidi ya bilioni 6.

Mwanabenki aliyefungwa alifuja bilioni 6 bila kuondoka kwenye kituo cha kurekebisha tabia.

Rubles bilioni 6 ziliibiwa kutoka kwa waweka amana na vyama vya ushirika vya mkopo na watumiaji vinavyofanya kazi katika vyombo 17 vya Shirikisho la Urusi. Kinachofanya hali kuwa mbaya zaidi ni ukweli kwamba mratibu wa piramidi ya kifedha, benki ya zamani Maxim Serkin, aliendesha ufalme wake bila kutoka gerezani. Kwa sasa anatumikia muda kwa uhalifu mwingine, pia unaohusiana na ulaghai, na hivi majuzi alikuwa akijiandaa kupokea msamaha. Benki Kuu, kama kawaida, haikuona chochote cha kutiliwa shaka.

Kurugenzi ya Kupambana na Rushwa haijafanya tukio kubwa kama hilo kwa muda mrefu. Katika siku mbili tu, Oktoba 30 na 31, pamoja na miili ya wilaya ya Wizara ya Mambo ya Ndani, wafanyakazi wa GUEBiPK walifanya utafutaji katika anwani 180 huko Moscow, St. mkoa na vyombo vingine tisa vya Shirikisho la Urusi. Wakati wa shughuli za uchunguzi na uendeshaji, nyaraka za kifedha, mihuri ya makampuni zaidi ya 200 ya uwongo, na hata kifaa maalum cha nadra sana cha kughushi saini kilichukuliwa. Washtakiwa wakuu wanane katika kesi hiyo walizuiliwa katika mji mkuu na St. Petersburg, na pia katika maeneo ya Khabarovsk na Primorsky. Kwa ombi la Idara ya Uchunguzi wa Wizara ya Mambo ya Ndani, ambayo ilifungua kesi ya jinai chini ya Sanaa. 210 na sehemu ya 2 ya Sanaa. 172.2 ya Kanuni ya Jinai ya Shirikisho la Urusi (shirika la jumuiya ya wahalifu ili kukusanya fedha), wote walichukuliwa na mahakama.

Wakati wa uchunguzi, ilibainika kuwa vyama 22 vya ushirika vya mikopo ya watumiaji (CCCs) vinavyofanya kazi kote Urusi, ambavyo vilikuwa na leseni kutoka Benki Kuu, vimekuwa vikivutia pesa za wawekaji kwa ajili ya ujenzi wa mali isiyohamishika - vyumba na vituo vya biashara - tangu 2013. Wateja walivutiwa na kulipa gawio lililoongezeka, na kufikia 16-20% kwa mwaka, wakati benki zilitoa wawekaji si zaidi ya 10%. Ushirika, ambao ulifanya kazi kwa kanuni ya piramidi ya kifedha, ulifanya malipo kwa gharama ya wawekezaji wapya.

Wachunguzi waligundua kuwa piramidi ya kifedha iliandaliwa na mfanyabiashara maarufu na mfadhili katika Mashariki ya Mbali, Maxim Serkin. Wakati mmoja, alikuwa mwenyekiti wa bodi ya wakurugenzi ya Vostokcreditbank (ilinyimwa leseni yake mnamo Novemba 2010, na kutangazwa kufilisika mnamo Februari 2011) na mdhamini wa vituo vitano vya watoto yatima katika Wilaya ya Khabarovsk. Baada ya kufilisika kwa benki, aliongoza ujenzi wa Khabarovsk akishikilia "Ruzuku".

Maxim Serkin, kulingana na polisi, alitumia wajumbe kusimamia piramidi ya kifedha kupitia dada yake Ekaterina Druzhinina (pia alikamatwa) moja kwa moja kutoka koloni, ambapo aliishia katika msimu wa joto wa 2015 na uamuzi wa Mahakama ya Wilaya ya Kati ya Khabarovsk. Maxim Serkin alipatikana na hatia ya makosa kadhaa ya ulaghai mwaka 2009-2010 yanayohusiana na marejesho ya VAT kinyume cha sheria. Kwa kuiba makumi ya mamilioni ya rubles kutoka kwa serikali, mshtakiwa, ambaye alikubali kabisa hatia yake, alipokea miaka mitatu gerezani na faini ya rubles elfu 500. Kommersant anabainisha kuwa ofisi ya mwendesha mashitaka ilikata rufaa dhidi ya hukumu hii, ikizingatiwa kuwa ni kali sana. Hata hivyo, kesi ya rufaa ilikubali uamuzi wa mahakama ya wilaya.

Akiwa na hatia ya ulaghai na akingojea hukumu nyingine, benki maarufu ya zamani katika Mashariki ya Mbali, Maxim Serkin, akiwa gerezani, alipanga piramidi kubwa ya kifedha, shughuli ambazo alielekeza moja kwa moja kutoka kizuizini, linaripoti shirika la habari la Khabarovsk Territory Today na. kumbukumbu ya Kommersant.

Kudhibitiwa na Daktari wa Sayansi ya Uchumi, Profesa Serkin, vyama vya ushirika vya mikopo na watumiaji (CPCs) vilifanya kazi katika mikoa 17 ya Urusi, ikiwa ni pamoja na Wilaya ya Khabarovsk na Primorye, kwa miaka minne, kuiba rubles zaidi ya bilioni 6 kutoka kwa wawekezaji wakati huu.

Wakati wa shughuli za uchunguzi na uendeshaji, nyaraka za kifedha, mihuri ya makampuni zaidi ya 200 ya uwongo, na hata kifaa maalum cha nadra sana cha kughushi saini kilichukuliwa.

Washtakiwa wakuu wanane katika kesi hiyo walizuiliwa katika mji mkuu na St. Petersburg, na pia katika maeneo ya Khabarovsk na Primorsky. Kwa ombi la Idara ya Uchunguzi wa Wizara ya Mambo ya Ndani, ambayo ilifungua kesi ya jinai chini ya Sanaa. 210 na sehemu ya 2 ya Sanaa. 172.2 ya Kanuni ya Jinai ya Shirikisho la Urusi (shirika la jumuiya ya wahalifu ili kukusanya fedha), wote walichukuliwa na mahakama.

Wakati wa uchunguzi, ilibainika kuwa vyama 22 vya ushirika vya mikopo ya watumiaji (CCCs) vinavyofanya kazi kote Urusi, ambavyo vilikuwa na leseni kutoka Benki Kuu, vimekuwa vikivutia pesa za wenye amana kwa ajili ya ujenzi wa mali isiyohamishika - vyumba na vituo vya biashara - tangu 2013. Wateja walishawishiwa kwa kulipa gawio lililoongezeka, kufikia asilimia 16-20 kwa mwaka, huku benki zikitoa wenye amana zisizozidi 10. Ushirika, ambao ulifanya kazi kwa kanuni ya piramidi ya kifedha, ulifanya malipo kwa gharama ya wawekaji wapya.

Kulingana na maafisa wa utekelezaji wa sheria, piramidi, ambayo kauli mbiu yake ilikuwa "Tutaokoa na kuongeza," ilifanya kazi kisheria kabisa: mikataba yote na raia iliandaliwa ipasavyo.

Wakati huo huo, wateja wa KPK walipelekwa kwenye tovuti zinazodaiwa kuwa zinajengwa, na mawasilisho ya miradi yalifanyika ofisini. Wizara ya Mambo ya Ndani inabainisha kuwa kati ya wawekezaji kulikuwa na wastaafu wachache, ambao kila mmoja aliwapa waandaaji wa kashfa kutoka rubles 30 hadi 400,000. Na watu mia kadhaa kati ya elfu 25 waliopoteza pesa zao waliwekeza kutoka makumi kadhaa hadi mamia ya mamilioni ya rubles katika CPC. Kwa jumla, zaidi ya miaka minne, vyama vya ushirika vimekusanya rubles zaidi ya bilioni 6.

Piramidi ilianza kuanguka katika msimu wa joto wa mwaka huu, wakati karibu CPC zote 22 hazikuacha tu kulipa riba, lakini pia kwa ujumla zilikataa kurudisha pesa walizowekeza kwa wawekezaji. Kama ilivyotokea, vyama vya ushirika vilifanya malipo ya gawio kwa kuvutia wawekezaji wapya. Kwa sababu hiyo, wananchi waliodanganywa walianza kuzingira ofisi za CCP, wakitaka kurejeshewa fedha zao, na mara malalamiko kuhusu ulaghai yakaanza kumiminika kwa vyombo vya kutekeleza sheria.

Maxim Serkin alipatikana na hatia ya makosa kadhaa ya ulaghai mwaka 2009-2010 yanayohusiana na kurejesha VAT kinyume cha sheria. Kwa kuiba makumi ya mamilioni ya rubles kutoka kwa serikali, mshtakiwa, ambaye alikubali kabisa hatia yake, alipokea miaka mitatu gerezani na faini ya rubles elfu 500. Tutambue kwamba ofisi ya mwendesha mashitaka ilikata rufaa dhidi ya hukumu hii, ikizingatiwa kuwa ni kali sana. Hata hivyo, kesi ya rufaa ilikubali uamuzi wa mahakama ya wilaya.

Akiwa ametumikia theluthi mbili ya kifungo chake, mwanabenki huyo wa zamani aliomba msamaha na juzi tu alitarajia kuachiliwa.

Walakini, kwa sasa, kesi ya kufilisika kwa makusudi ya Vostokcreditbank imeanza kusikilizwa dhidi ya Maxim Serkin katika mahakama ya jiji la Blagoveshchensk. Mwenyekiti wa zamani wa bodi ya wakurugenzi na wanachama wake kadhaa wanatuhumiwa kutoa mali yenye thamani ya zaidi ya rubles bilioni 1.3 kutoka benki kuanzia Februari hadi Novemba 2013. Wanaweza kupata hadi miaka sita jela kwa shtaka hili.

Sasa, kwa kuandaa jamii ya wahalifu, uchunguzi ambao ndio umeanza, mshtakiwa Serkin anakabiliwa na kifungo cha miaka 20 jela.

Hebu tukumbushe kwamba shirika hilo tayari limeripoti juu ya hali katika moja ya PDA za Khabarovsk.

UPD: Soma kuhusu maendeleo ya hali hiyo.