Расчетный счет Газпромбанка: тонкости открытия, тарифы. Газпромбанк — Вклады

В статье мы поговорим о тарифах и условиях расчетного счета в Газпромбанке. Узнаем, как можно открыть и зарезервировать счет для ИП и ООО. Мы подготовили список необходимых документов для банка и собрали отзывы клиентов.

О банке

Согласно российскому финансовому рейтингу, по состоянию на октябрь 2017 Газпромбанк занимает пятую строчку по чистой прибыли, и третью – по имеющимся активам. За свою почти тридцатилетнюю историю банк обзавелся развитой сетью филиалов и дочерних организаций по всей стране. В капитале банка участвует само государство. Банк известен своей работой с корпоративными клиентами – он является крупнейшим финансовым партнером многих тысяч предприятий практически во всех отраслях экономики.

Преимущества открытия счета в Газпромбанке

Работу с корпоративными клиентами сам банк называет ключевой деятельностью, по которой годами накапливался опыт.

Открывая счет в Газпромбанке, юридические лица получат следующие преимущества:

Полный комплекс расчетно-кассового обслуживания. Банк предлагает своим клиентам исчерпывающий перечень услуг по операциям, в том числе валютный контроль, документарные и конверсионные операции.

Оперативность исполнения. Банк обязуется выполнять платежные поручения в самые короткие сроки.

Обширная география платежей. Помимо собственных филиалов в большинстве российских регионов, банк активно сотрудничает с ближним и дальним зарубежьем. Таким образом, вы не столкнетесь с отказом перевести средства в ту или иную точку мира.

Поливалютные операции. Платежи могут осуществляться в любой валюте.

Разные формы расчетов. Вы можете подавать распоряжения в банк как на бумажном носителе, так и в электронном виде (с помощью сервиса «Клиент-Банк»).

Тарифы на открытие и обслуживание расчетного счета в Газпромбанке

Приведем несколько – они действуют при условии, что ваш суммарный оборот по счетам в банке за 11 месяцев предыдущего года не превышает 4 триллиона рублей.

Тарифы на РКО для ИП

В таблице ниже предлагаем рассмотреть несколько тарифов РКО, которые могут быть интересны для ИП. При этом ИП вправе на равных с ООО условиях открывать счета в Газпромбанке и пользоваться теми же тарифами.

Тарифы на РКО для ООО

Большинство услуг РКО разработаны именно для юридических лиц в силу их более масштабного документооборота. Рассмотрим в таблице некоторые тарифы на РКО, которые могут заинтересовать юр. лиц.

Как открыть расчетный счет в Газпромбанке

Открыть счет в Газпромбанке можно только при личном присутствии и с полным пакетом документов, причем это правило действует как для ИП, так и для юридических лиц.

Ознакомьтесь с методическими правилами. Банк разработал документ по открытию, закрытию и переоформлению счетов, который предлагается изучить до подачи заявления:

Заполните заявление. Вы должны приехать в отделение банка лично. Сотрудник предоставит вам бланк по образцу и проконсультирует по поводу заполнения. Для уточнения информации по ближайшему отделению банка наберите на своем мобильном *0701 – вы попадете в единую справочную кредитной организации (звонок бесплатный). Для получения информации по РКО вы также можете набрать 8-800-100-11-89.

Соберите полный пакет документов, указанный на сайте банка. Тем временем ваше заявление рассмотрят (обычно не более трех-пяти рабочих дней) и пригласят в отделение банка. предполагает разный набор документов, предусмотренных законодательством.

Если по истечении десяти дней вы не получили обратной связи, стоит позвонить в банк и уточнить информацию по решению. Иногда ООО или ИП без объяснения причин.

Онлайн-заявка на расчетный счет в Газпромбанке

На данный момент Газпромбанк не предоставляет услугу онлайн-заявки на открытие счета. Таким образом, заявка заполняется непосредственно в банке по форме, принятой в конкретном отделении.

Возможно, вам понадобится другая услуга – . Но реализация этой услуги, также как и открытие счета для ООО и ИП, невозможна в онлайн-режиме.

Итак, банк предоставляет своим будущим клиентам услугу резервирования номера расчетного счета – исключительно рублевого. ООО или ИП могут скачать форму заявления на сайте банка, заполнить ее и отвезти в банк. Банк рассмотрит заявление и в случае положительного ответа выдаст номер счета, который вы сможете указывать в документах.

В заявлении необходимо отметить следующую информацию:

• Полное наименование организации или Ф.И.О. ИП.
• Цель резервирования счета. При необходимости укажите реквизиты контракта, закупки, конкурса.
• ОГРН, ИНН, вид деятельности и собственности.
• Метод получения номера (почта, факс, лично).

В течение 120 дней с момента получения номера вы должны собрать необходимый пакет документов и предоставить его в банк. Если это не будет сделано, ваш номер счета будет аннулирован.

Имейте в виду, что в течение этих 120 дней до «активации» счета вы можете пользоваться этим номером в исключительно информационных целях. Совершать расходные и приходные операции по нему еще невозможно.

Документы для открытия счета ООО

Основной перечень документов для открытия расчетного счета в Газпромбанке выглядит так:

• Свидетельство ОГРН.
• Устав.
• Документы, удостоверяющие полномочия директора и его личность.
• Документы, удостоверяющие личность полномочного органа.
• Документы, удостоверяющие право работников распоряжаться средствами на счете.
• Разрешение на ведение деятельности (если она предполагает лицензирование).

Документы для открытия счета ИП

ИП необходимо предоставить в банк следующие документы:

• Паспорт, а именно его страницу с фотографией и пропиской.
• Свидетельство ОГРНИП.
• Сведения о деловой репутации.
• Нотариально заверенную карточку с образцами подписей и печати.
• Заявление и анкету.

РКО в Газпромбанке

Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц в Газпромбанке включает в себя несколько услуг. Молодой фирме необязательно подключать их все – каждая из них автономна и может быть подключена по вашему требованию.

Основной перечень выглядит так:

• Открытие первого и последующих счетов.
• Ведение счета в иностранной валюте.
• Предоставление программного обеспечения «Клиент-Банк».
• Кассовое обслуживание (прием, зачисление, выдача наличных).
• Корпоративные карты.
• Зарплатный проект.
• Валютный контроль.
• Конверсионные операции (продажа валюты и т.д.).
• Выдача выписок и справок.
• Документарные операции (по аккредитивам, гарантиям, авизованию).

Корпоративные карты

По вашему желанию Газпромбанк выпустит для предприятия карту международного образца одной из платежных систем – Mastercard Business или Visa Business. Существует также опция получения привилегированной карты категории Gold. Банк подробно расписывает, какие выгоды от обладания картой банка получите вы как владелец фирмы, а также ваши сотрудники.

Кроме того, банк гарантирует вам свою круглосуточную сервисную поддержку по всем вопросам, связанным с корпоративными картами. К слову, по вашему желанию дизайн карты будет по-настоящему уникальным. Банк уделяет эстетической стороне вопроса достаточное внимание – об этом можно судить по существующим дизайнам выпущенных карт.

Зарплатный проект

Газпромбанк подробно прописывает, какие выгоды получите вы сами и ваши сотрудники, если они станут участниками зарплатного проекта банка. Эта услуга предполагает выдачу именной банковской карты по образцу, и с ее помощью ваш сотрудник сможет распоряжаться начисленной зарплатой. Начисление зарплаты, разумеется, также производится самим банком.

По предоставленной банком информации и судя по отзывам, ГПБ гарантирует следующие преимущества проекта:

• для каждой компании в Газпромбанке разрабатывается индивидуальный проект с учетом особенностей ее деятельности;
• широкий выбор платежных систем для карт, при помощи будет реализован зарплатный проект – это VISA, MasterCard, UnionPay, JCB, МИР;
• кредиты от банка на льготных условиях;
• СМС-информирование о проведенных операциях;
• удобство оплаты в магазинах по всему миру;
• возможность выпуска до 5 карт, привязанных к одному счету;
• повышенный уровень безопасности «зарплатных» карт – все они оснащены микропроцессором;
• возможность дистанционного обслуживания (через мобильный банк «Телекард», интернет-банк «Домашний банк»;
• страховые программы;
• скидки и привилегии от партнеров (например, аренда автомобиля компаний Avis и Hertz);
• специальный привилегированный пакет услуг для руководства (льготные тарифы и бонусы).

Валютный контроль

Газпромбанк реализует валютный контроль в рамках действующего российского законодательства, о чем подробно рассказывает на своем официальном сайте. Его цель – способствовать устойчивости внешней и внутренней валютной политики РФ.

В сфере валютного контроля банк выделяется следующими преимуществами:

• Высокий международный рейтинг.
• Налаженные отношения с проверяющими органами.
• Если вам предстоит сложная сделка по внешнеэкономической деятельности, банк предоставит бесплатную консультацию.
• Банк работает на опережение: чтобы не исправлять ваши ошибки, а не допустить, чтобы вы их совершили. Профилактическое информирование, семинары.
• Быстрота оформления документов валютного контроля.
• Использование новейших информационных технологий, возможность сдачи документов в электронном виде.

Управление расчетным счетом в Газпромбанке

Как и большинство современных банков, Газпромбанк делает ставку на дистанционное управление счетом. Благодаря этому, клиент экономит свое время и время сотрудников отделений. Все операции по счету доступны в личном кабинете, доступ к которому осуществляется с любого устройства (компьютер, планшет, смартфон).

При этом наличие личного кабинета не обязывает вас действовать через него – вы по-прежнему можете лично подать платежное поручение сотруднику банка. Но здесь вы столкнетесь с неудобством в виде очередей, лимитированного рабочего времени и пробок на дорогах.

Интернет-банк

Система «Клиент-Банк» от Газпромбанка создана для того чтобы упростить документооборот, переведя его с бумажных носителей на электронные. На компьютер устанавливается необходимое программное обеспечение, предоставляемое банком. В случае необходимости заказывается дополнительная консультация у специалиста по утилитам.

«Клиент-Банк» дает возможность:

• пользоваться расширенной линейкой электронных документов;
• быстро отправлять документы в банк независимо от вашей географической удаленности;
• ежедневно просматривать выписки по счетам;
• при желании – получать полную информацию о движениях по счету;
• настроить сервис с внутренними бухгалтерскими системами для оперативной выгрузки информации;
• еще лучше защищать конфиденциальность транзакций благодаря новейшим технологиям шифрования;
• получить услуги документооборота расширенного спектра для крупных компаний.

Начинающие бизнесмены очень часто сталкиваются с вопросом выбора финансовой организации. Она должна стать надежным партнером, предложить недорогие услуги, связанные с РКО. Газпромбанк входит в число лидеров кредитно-финансового рынка России, обеспечивает комплексное обслуживание для индивидуальных предпринимателей*. Прежде, чем обратиться в банк, изучите особенности сотрудничества с ним, его преимущества.

1. Тарифы сравнимы со стоимостью услуг в Сбербанке .
2. Отсутствует необходимость оплаты услуг в пакете, что особенно ценно для бизнесменов с небольшими денежными оборотами.
3. Развитая сеть офисов и подразделений обеспечивает дополнительный комфорт во время сотрудничества.

При этом Газпромбанк особое внимание уделяет идентификации своих клиентов. Все копии требуют нотариального заверения. В отдельных случаях служба безопасности банка может выехать с проверкой на указанный предпринимателем адрес его предприятия. Срок рассмотрения может достигать 14 дней.

Для открытия счета в Газпромбанке ИП обязан предоставить пакет документов, включающий в себя:

• свидетельство о госрегистрации, его копию;
• лицензии, патенты, их копии;
• оригинал и копию документа о постановке на учет в ГНИ (Государственной Налоговой Инспекции);
• если ИП работает не один, то ему нужно будет предоставить доверенности на тех лиц, которые будут допущены к распоряжению финансами;
• копию оттиска печати;
• гражданские паспорта, их заверенные копии для лиц, имеющих доступ к распоряжению деньгами.

Открытие расчетного счета обойдется в 2500 рублей. Если вам понадобятся дополнительные счета, то их открытие составит 1000 рублей за каждый.

За обслуживание счета дополнительная плата не начисляется. Оплата за перечисление зарплаты, приравненных к ней выплат, составит 0,3% от суммы перевода.

Перечисление средств на другие цели составляет до 200 тыс. р. в день - 0,3%, более - 10%.

Пересчет и прием наличных обойдется в 0,5% до 25 млн р., 0,3% свыше 25 млн р.

Переводы между счетами банка осуществляются бесплатно. Перечисление средств, подтвержденное бумажным носителем, обойдется в 50 р, в системе «Клиент-банк» - 25 р.

Чтобы получить кредит в Газпромбанке, ваше ИП должно соответствовать следующим условиям:

1. Предприниматель, его супруги и соучредители должны быть резидентами РФ, .
2. Ваше предприятие должно иметь положительную .
3. Срок деятельности ИП должен превышать 1 год.
4. За время деятельности ИП не должно быть зафиксировано убытков, отрицательных финансовых результатов работы.

Выбирая Газромбанк в качестве своего финансового партнера, прислушайтесь к рекомендациям профессионалов:

1. Рассматривая тарифы банка, обратите внимание на комплексные услуги. Они помогут вам сэкономить на обслуживании счетов.
2. Воспользуйтесь автоматизированной системой удаленного доступа, которая поможет снизить затраты и обеспечит комфорт.
3. Если вы хотите открыть в Газпромбанке, начните с оформления расчетного счета. Обладая статусом постоянного клиента, вам легче получить займ.

Какой вклад открыть в Газпромбанке

Все депозитные программы в банке подразделяются на базовые, специальные и программы, предназначенные для пенсионеров. Каждый клиент сможет подобрать подходящий для себя вклад благодаря разнообразию условий и процентных ставок.

Депозиты с пополнением

Вклады с пополнением подразумевают доходность от 6,5 процента до 7,8 годовых. Вклады по которым нельзя проводить приходные операции позволят увеличить свой доход в диапазоне от 6,5 до 9,5 процента в год. Минимальные взносы для открытия счетов первых двух линеек — от 15 до 50 тысяч рублей. Вклады для пенсионеров позволят получить доход от 6,5 до 7,9%, а минимальные взносы по ним начинаются от 500 руб. до 15 тыс.

Обратите внимание, указан диапазон максимальных процентных ставок, по действующим программам Газпромбанка.

В Газпромбанке всего два вклада, по которым разрешены расходные операции без потери процентов (т.е. частичное снятие денежных средств) — Динамичный и Пенсионный.

Базовые программы

Все вклады линейки Базовая в Газпромбанке являются пролонгируемыми, т.е., могут быть продлены на тех же условиях неограниченное количество раз, без дополнительного волеизъявления клиента. Кроме того, клиент может выбрать принцип выплаты процентов — в конце срока или в конце отчетного периода (года или месяца). Вклады Накопительный и Динамичный можно пополнять в пределах установленных условий.

Специальные условия

Вклады Специальной линейки открыть можно на более жестких условиях — пролонгация по ним не предусмотрена, а проценты можно получить только в конце срока. Только одна программа — вклад Электронный предполагает дополнительное внесение средств. Совершение расходных операций запрещено.

Как оформить вклад в режиме онлайн

В связи со спецификой обслуживания клиентов, открыть или оформить вклад в режиме онлайн с помощью дистанционных каналов обслуживания в Газпромбанке невозможно. В Домашнем банке (Интернет-банке) онлайн вы можете получить различную информацию по уже открытым вкладам.

Чтобы оформить или открыть вклад, необходимо обратиться в любое отделение Газпромбанка, которое представляется наиболее удобным, и заключить договор комплексного обслуживания с банком.

Кроме того, чтобы открыть вклад, выберите наиболее подходящую программу, внимательно изучив все условия обслуживания, предоставления и выплаты дохода по вкладу. После того, как банк оформит все необходимые документы и счет вклада будет открыт — клиенту необходимо внести минимальную сумму условной активации счета.

Обратите внимание, получать информацию о своих депозитах клиент сможет онлайн через Домашний банк. Также онлайн доступно пополнение вклада или частичное снятие средств с его счета (если это предусмотрено его условиями) путем перечисления на другие текущие счета клиента.

Заключение

Чтобы оформить и открыть вклад Газпромбанк необходимо лично явиться в отделение с документом, удостоверяющим личность (паспортом). Копия договора об открытии вклада выдаётся клиенту на руки. Для закрытия вклада необходимо предъявить паспорт и договор на оказание услуг. К сожалению, в настоящий момент открытие вкладов онлайн в Газпромбанке не предусмотрено.

Надёжно сохранить свои сбережения и заработать на процентах может любой клиент «Газпромбанка». Обилие предложений с выгодными ставками и гибкими условиями позволяет получать доход даже обладателям небольших сумм. В Газпромбанк вклады защищены системой страхования, а рейтинг надёжности банка – А++, что соответствует наивысшему уровню по системе рейтингового агентства «Эксперт».

Сберегательные депозиты

В линейке вкладов, направленных на сбережение средств, есть как долгосрочные (до 3 лет 1 дня), так и краткосрочные депозиты.

Всего на данный момент действует 6 предложений:

• Праздничный: это ограниченное по времени предложение, действует до конца января 2018 года. Минимальная сумма составит 100 тысяч рублей, процент по вкладу – 7,25%, срок – 121 день. Пополнения, пролонгирование и досрочное снятие средств не предусмотрены. Удачное вложение денег на короткий срок.
• Двери открыты – ещё один краткосрочный депозит с хорошей процентной ставкой. Сумму от 300 тысяч рублей можно вложить сроком 91 день с процентной ставкой 7,5% годовых. Пополнять вклад нельзя, пролонгировать тоже, а досрочное снятие обернётся тем, что клиенту не начислят проценты.
• Сбережения – мультивалютный вклад. Минимум для рублёвого депозита – 15 тысяч, вклады в долларах или евро можно сделать на сумму от 500 и больше. Процентная ставка в рублях составит от 5,9 до 6,8% в год, для долларовых сбережений – от 0,08 до 1,20%, а в евро 0,1% годовых. Пополнение невозможно, проценты выплачиваются в конце срока вклада или ежегодно для вкладов длительностью больше 1 года. Пролонгация возможна.
• Пенсионные сбережения – продукт для тех, кто находится на заслуженном отдыхе. Процентная ставка здесь не привязана к сумме на счёте, и составляет 6,8% годовых. Минимальное вложение – 15 тысяч рублей, 500 долларов или евро. Пополнение и досрочный вывод средств не предусмотрены, пролонгация возможна. Сохранить таким образом средства можно сроком от 91 дня до 3 лет и 1 дня.
• Инвестиционный доход позволяет одновременно хранить деньги на депозите и инвестировать в ПИФ. Какая часть средств будет храниться на счёте, а какая уйдёт в паевый фонд, определяет клиент. Чем больше вторая цифра, тем выше процент по вкладовой части. Минимальная сумма 25 тысяч рублей, 500 долларов или евро. Самая большая процентная ставка для рублёвого вклада составит 8,7%, долларового – 2%, для сбережений в европейской валюте – 0,4% годовых.
• Сбережения и защита – предложение, действующее для совместного накопления на депозите и страхования жизни. Это рублёвый вклад, открываемый на сумму 50 тысяч рублей и больше. Максимальная процентная ставка – 8,8% годовых, срок депозита от 3 месяцев до года.

Накопительные вклады

Депозиты, которые предусматривают регулярное внесение наличных, удобны тем, что график накоплений можно составлять самостоятельно. В Газпромбанк вклады с такими возможностями называются «На жизнь», «Электронный» и «Газфонд пенсионный».

Последний предусматривает вложение пенсионных накоплений сроком от 181 дня до 550. Минимальная сумма по такому вкладу составляет всего 100 рублей, а 6,5% годовых выплачиваются в конце срока.

Вклад «На жизнь» можно открыть в рублях (от 15 тысяч), долларах или евро (от 500). Проценты на рублёвом депозите составляют 6,5% годовых, в долларах 1,1%, в евро 0.01%. Частичное снятие невозможно во время всего срока действия вклада, зато пополнения не ограничены.

«Электронный» вклад можно открыть из любого банкомата «Газпром», это рублёвый вклад для сумм от 15 тысяч и больше. Ставка 6,65% годовых.

Газпромбанк вклады для желающих управлять своими средствами

Для этой линейки вкладов «Газпромбанка» доступны частичное снятие, пополнение и пролонгация.

По депозиту «Бизнес» можно получить до 6,3% годовых при размещении средств в рублях, «Пенсионный» принесёт доход до 4,7% в год, а вклад «До востребования» предназначен для осуществления расчётов между гражданами и предлагает минимальную процентную ставку – 0,01%.

Газпромбанк - крупное акционерное общество, оказывающее услуги финансового характера различным категориям лиц, в том числе и компаниям (юрлицам). На сегодня учреждение входит в ТОП-5 крупнейших банков РФ и в тройку лучших финансовых организаций с позиции объема собственного капитала. Вот почему не удивительно, что все больше ИП и юрлиц ставят задачей открыть расчетный счет Газпромбанка . Какие требования выдвигаются клиентам? На какие тарифы можно рассчитывать?

Газпромбанк: предложения и преимущества

Одной из наиболее популярных услуг Газпробанка является РКО компаний (юрлиц). Кредитная организация предлагает :

• Возможность открыть счет в Газпромбанке в различных видах валют - в рублях и в деньгах других стран.
• Пользование системой «клиент-банкинга».
• Проведение быстрых конверсионных операций.
• Строгий валютный контроль.
• Проведение сделок с документами.

Преимущества расчетного счета Газпромбанка :

• Широкая география работы и высокая скорость проведения выплат . Кредитная организация имеет разветвленную филиальную сеть, а также поддерживает партнерские отношения со многими финансовыми учреждениями (внутри страны и за границей). Как следствие, владельцы расчетных счетов вправе рассчитывать на быстрое проведение транзакций в любой точке мира (вне зависимости от валюты).

Читайте также —

• Удобство проведения расчетов . Все транзакции по РКО Газпромбанка проводятся только по факту распоряжений клиента. При этом поручения могут оформляться в двух формах - в электронной (через «Клиент-банк») и в бумажной.

• Надежность и положительные отзывы . Банк гарантирует сохранность средств клиентов в процессе проведения транзакций, а также высокий уровень обслуживания (подтверждается отзывами).

Что нужно знать, чтобы быстро открыть счет в Газпромбанке?

Перед открытием р/с ИП или юрлицам желательно учесть ряд важных советов :

• Заранее узнать список бумаг, которые должны быть переданы в процессе регистрации. Кроме того, важно заблаговременно взять бланки соглашений и заявления на открытие расчетного счета.
• При наличии ограничений в отношении компании со стороны финансового учреждения не стоит обманывать банк и пытаться оформить РКО Газпромбанка хитростью.
• Условия и тарифы расчетно-кассового обслуживания должны быть уточнены заранее.

Расчетный счет Газпромбанка: тарифы на РКО

При выборе банковского учреждения важно внимательно изучить тарифы на РКО, ведь от этого зависят стартовые, а впоследствии и ежемесячные расходы компании. Так, чтобы открыть счет в Газпромбанке, придется сразу выложить 2500 рублей (за первый р/с). Последующие аккаунты обойдутся дешевле и будут стоить 1500 рублей.

Следующая статья расходов - ведение расчетного счета. Здесь многое зависит от наличия (отсутствия) опции «Клиент-банк». В случае предоставления такой услуги стоимость пакета для юрлиц (ежемесячный платеж) составит 2000 рублей, а при ее отсутствии - 600. Для иностранной валюты тарификация будет такой же.

Если в течение года у клиента Газпромбанка не было движения средств на счету, годовые расходы составляют 10 000 рублей. При этом банк не имеет права снимать на сумму больше имеющейся.

К остальным условиям РКО Газпромбанка стоит отнести :

• Отсутствие процента на остаток (для российских рублей).
• Начисление 0,01% годовых в случае, если средства лежат в валюте (актуально для р/с, на которых от 500 000 долларов).
• Выполнение функции валютного контроля (при поступлении средств) - 0,1% от объема перевода, а при переводе - 10%.
• Открытие аккредитива - 0,6% в год.
• Выдача документов по инкассо - 0,15% и так далее.

Тарифы расчетного счета для Газпромбанка подробно расписаны в договоре, который заключается между сторонами. Главное - заблаговременно изучить условия, проконсультироваться с работниками банка по поводу непонятных моментов, после чего оформлять РКО. При правильном подходе открыть расчетный счет удается в течение 1-2 дней.